Calculadora financeira gratuita
Quanto capital de giro sua empresa realmente precisa?
Separe o dinheiro preso na operação da folga de caixa e descubra se a estrutura de curto prazo sustenta a reserva desejada.
Calcular capital de giro
Ferramenta criada por Ananias Jr.
Os valores ficam somente no navegador.Fotografia do curto prazo
Use valores da mesma data de referência.
Consulte o balanço, o contas a pagar e receber e os saldos bancários. Não misture valores anuais com posições mensais.
Resultado da análise
01
Três movimentos que podem liberar caixa
Simulações isoladas de 10%, sem presumir que sejam operacionalmente viáveis.
02
Composição da necessidade
Veja onde o dinheiro está concentrado e qual fonte financia a operação.
03
Próximas ações
Prioridades escolhidas conforme tesouraria, clientes, estoque e dívida.
Transforme posição em rotina
Conhecer a planilha Capital de giro precisa ser acompanhado junto com caixa, prazos e resultado.
Centralize contas a pagar, receber, fluxo de caixa e relatórios para perceber a pressão antes que ela vire dívida.
Método de análise
Três números, três perguntas diferentes.
O Sebrae trata a necessidade de capital de giro como o mínimo necessário para manter a operação. A calculadora amplia essa leitura separando estrutura, operação e tesouraria.
Existe cobertura de curto prazo?
O CCL mostra se os recursos circulantes superam as obrigações circulantes.
Quanto a operação absorve?
A NCG evidencia o efeito de clientes, estoques, fornecedores e obrigações.
Quanto sobra em tesouraria?
A diferença entre CCL e NCG mostra a folga ou dependência financeira.
Perguntas frequentes
Antes de calcular.
O que esta calculadora considera como capital de giro?
Ela apresenta o capital circulante líquido, a necessidade operacional de capital de giro e o saldo de tesouraria. As três leituras ajudam a separar recursos de curto prazo, dinheiro preso na operação e folga financeira.
Qual é a diferença entre CCL e NCG?
O capital circulante líquido é a diferença entre ativos e passivos circulantes. A necessidade de capital de giro compara contas operacionais, como clientes e estoques, com fontes operacionais, como fornecedores e obrigações recorrentes.
Caixa e empréstimos entram na NCG?
Não nesta metodologia. Caixa e dívida financeira de curto prazo formam a posição de tesouraria. Isso evita misturar a necessidade criada pela operação com a forma usada para financiá-la.
Como definir a reserva desejada?
Informe as saídas fixas mensais e quantos meses deseja proteger. O número depende da previsibilidade das receitas, da sazonalidade, da concentração de clientes e do acesso a crédito.
O resultado mostra quanto devo tomar de empréstimo?
Não. A necessidade adicional indica uma lacuna em relação à reserva informada. Antes de contratar crédito, teste cobrança, estoque, prazo com fornecedores, despesas e condições do financiamento.
Os dados informados ficam armazenados?
Não. Todo o cálculo acontece localmente no navegador.