Ferramenta financeira gratuita
Por quantas semanas seu caixa consegue respirar?
Projete entradas e saídas, encontre o ponto de maior aperto e veja como uma mudança nas premissas afeta o capital de giro.
Simular meu caixa
Ferramenta criada por Ananias Jr.
Seus números não saem deste navegador.Projeção financeira8 semanas
Cenários3
Menor saldoIdentificado
✓ Resultado, alertas e plano de ação
Monte sua projeção
Comece pelo saldo de hoje.
Use valores que já possuem data provável. Quanto melhor a qualidade das previsões, mais útil será o alerta.
Resultado da projeção
01
Trajetória do caixa
EsperadoConservadorOtimista
02
Comparação de cenários
O conservador aplica as premissas escolhidas; o otimista considera 10% mais entradas e 5% menos saídas.
03
Projeção esperada por semana
Confira em que momento o caixa perde folga.
| Semana | Recebimentos | Pagamentos | Movimento | Saldo final |
|---|
04
Próximas ações
Prioridades calculadas a partir do menor saldo e do cenário conservador.
Organize a execução
Conhecer a planilha Transforme a projeção em uma rotina financeira.
A planilha reúne fluxo de caixa, contas a pagar e receber, DRE e relatórios em um único controle.
O cálculo em três passos
Saldo não é o mesmo que segurança.
O simulador acompanha a trajetória do dinheiro e destaca o ponto em que a operação se aproxima da reserva ou fica negativa.
Projete por data
Distribua recebimentos e pagamentos na semana em que realmente devem ocorrer.
Teste a pressão
Reduza entradas e aumente saídas para enxergar uma realidade menos favorável.
Antecipe a ação
Use o menor saldo e a necessidade de capital para negociar antes do vencimento.
Aprofunde a análise
Do número à decisão.
Entenda como atualizar a projeção e atacar as causas que consomem o caixa.
Perguntas frequentes
Antes de projetar.
O que é fôlego de caixa?
É o período durante o qual a empresa consegue cumprir seus pagamentos com o saldo e os recebimentos projetados. O simulador também compara o saldo com a reserva mínima definida pela gestão.
Quais valores devem entrar nos recebimentos?
Inclua somente entradas com expectativa razoável de ocorrer na semana, considerando prazo, histórico de atraso e risco do cliente. Vendas ainda não contratadas devem ficar em um cenário separado.
O que deve entrar nos pagamentos?
Inclua fornecedores, folha, impostos, parcelas de dívidas, aluguel, despesas operacionais, investimentos e qualquer outra saída prevista para cada semana.
Como funciona o cenário conservador?
O simulador reduz os recebimentos e aumenta os pagamentos pelos percentuais escolhidos. É um teste de estresse simples para mostrar se a folga desaparece quando as premissas pioram.
Os dados informados ficam armazenados?
Não. Todos os cálculos são realizados somente no navegador. Os valores não são armazenados nem enviados ao Controle Financeiro.