Simulador financeiro gratuito
Por quantos dias seu dinheiro fica preso na operação?
Combine os prazos de estoque, clientes e fornecedores para estimar o ciclo de caixa e o capital necessário para sustentar a operação.
Calcular meu ciclo
Ferramenta criada por Ananias Jr.
Os valores ficam somente no navegador.Prazos e valores médios
Transforme dias em necessidade de caixa.
Use médias mensais do mesmo período. Para reduzir distorções, prefira os últimos três a doze meses e ajuste operações muito sazonais.
Resultado da simulação
01
Onde o capital fica comprometido
Abertura calculada com faturamento, custo e prazos médios informados.
02
Efeito de melhorar cinco dias
Cada cenário altera apenas uma premissa. A redução mostra o capital potencialmente liberado.
03
Próximas ações
Prioridades escolhidas conforme o maior componente e a diferença de financiamento.
Projete os vencimentos
Simular o fôlego de caixa A média mostra a estrutura; o fluxo de caixa mostra a data do aperto.
Depois de estimar o capital necessário, projete entradas e saídas semana a semana.
Use uma base confiável
O prazo médio precisa representar a operação real.
Um único cliente ou fornecedor atípico pode distorcer médias simples. Quando possível, pondere cada prazo pelo valor financeiro correspondente.
Use valores realizados
Calcule médias de vendas, custos e prazos com registros dos últimos meses, não apenas com condições comerciais prometidas.
Separe valor de venda e custo
Clientes financiam o faturamento; estoque e fornecedores devem ser calculados pelo custo da operação.
Teste mudanças possíveis
Negociar prazos, cobrar antes e reduzir estoque têm limites comerciais e operacionais que precisam ser comprovados.
Leituras relacionadas
Entenda os componentes do ciclo.
Use os guias para revisar as premissas e transformar o resultado em uma rotina de gestão.
Perguntas frequentes
Antes de interpretar.
O que é ciclo financeiro?
É o intervalo entre o pagamento dos recursos usados na operação e o recebimento das vendas. Nesta ferramenta, ele é estimado somando os dias de estoque e de recebimento e subtraindo os dias concedidos pelos fornecedores.
Como a necessidade de capital de giro é estimada?
A ferramenta soma o dinheiro estimado em estoque e nas vendas a receber e desconta o financiamento obtido com fornecedores. É uma estimativa operacional simplificada, não o cálculo contábil completo da necessidade de capital de giro.
Por que o faturamento e o custo usam bases diferentes?
As contas a receber são formadas pelo valor das vendas, enquanto estoque e fornecedores são estimados pelo custo de mercadorias, insumos ou serviços. Usar a mesma base para tudo pode superestimar ou subestimar a necessidade.
Empresas de serviço devem informar dias de estoque?
Se não existe estoque ou material relevante antes da entrega, informe zero. Quando há trabalho em andamento, insumos ou produção ainda não faturada, use uma estimativa validada para essa parcela.
Um ciclo financeiro negativo é sempre bom?
Ele indica que, pelas médias informadas, a empresa recebe antes de pagar os fornecedores. Isso tende a aliviar o capital de giro, mas não elimina riscos de concentração, sazonalidade, inadimplência ou descasamento entre vencimentos.
Os números informados são enviados para o site?
Não. Todo o cálculo é executado localmente no navegador e os dados não são enviados nem armazenados pelo Controle Financeiro.